22.01.2021
Правила оплаты наличными с 2021 года

Правила оплаты наличными с 2021 года

Итак, с 10 января 2021 г. вступили в силу поправки к 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём». Они стали самыми масштабными с того момента, как закон был принят в 2001 году. С одной стороны, поправки позволяют существенно облегчить жизнь легальному бизнесу. Так, из перечня для контроля исключены операции по анонимным счетам, платежи через небанковские организации, а также обмен денежных знаков разного достоинства. С другой стороны, новые поправки нацелены на устранение лазеек для тех, кто предпочитает вести двойную бухгалтерию. Усилен контроль за операциями по договорам лизинга и за любыми операциями с наличными деньгами свыше 600 тыс. рублей.

Для каждой группы компаний той или иной направленности (банки, страховые компании, ломбарды, почта и так далее) вводится чёткий перечень клиентских операций, о которых надо будет сообщать в Росфинмониторинг. За нарушение банковский счёт могут заблокировать и передать информацию по сделке не только в Росфинмониторинг, но и в налоговую или МВД.

Теперь под контролем почтовые переводы от 100 000 рублей и выше. В том числе сделанные в иностранной валюте, если рублёвый эквивалент перевода превышает эту сумму. Проверяется также снятие наличных денег, зачисленных на баланс мобильного телефона, если речь идёт о суммах более 100 000 рублей. Под контролем ставки в лотерее от 600 000 рублей. Учитывается и выплата выигрыша по итогам участия в азартных играх на ту же сумму.

Строго контролируются расчёты наличными и безналичными деньгами, которые проводятся по сделкам с недвижимостью на сумму не менее 3 млн. рублей. Поправки расширили перечень сделок с недвижимостью, за которыми ведётся наблюдение. Теперь к ним относятся в том числе аренда, ипотека и коммерческий найм жилья. Нотариусы, риелторы и юристы обязаны сообщать в Росфинмониторинг о сделке, которая заключена на сумму от 3 млн. рублей.

При любых операциях с недвижимостью нужно быть готовым подтвердить легальность происхождения своих денег. Это понадобится, если Росфинмониторинг установит подозрительный характер сделки. Например, могут заинтересовать ситуации, когда цена в договоре намного ниже реальной рыночной стоимости объекта недвижимости. Сомнительной может показаться операция, если по сделке передаётся крупная сумма наличных денег, которая явно не соответствует социально-экономическому статусу её участников. Допустим, человек, не имеющий имущества и доходов, покупает элитное жильё. Чтобы избежать проблем в будущем, нужно проанализировать своё финансовое положение с учётом новых требований.

Таким образом, фактически под запретом оказались все крупные сделки с неподтверждёнными доходами. Чтобы избежать проблем, нужно исключить операции, которые могут вызвать подозрение у Росфинмониторинга. Иначе карту, с которой был совершён платёж и/или на которую ушли деньги, могут заблокировать. Но даже если это произошло, то её разблокируют при предоставлении подтверждающих документов. В противном случае участников сделки могут ждать долгие разбирательства с органами финансового контроля. Всё это время деньги будут заморожены.

Профессиональные услуги специалиста по недвижимости, опытного инженера-строителя — «Главгео недвижимость Москва» / news_mail_ru/society/44572902